日盛銀行新營分行沈姓理專透過取得客戶網銀密碼私自轉帳、謊稱投資保單、擅自挪用客戶贖回基金款項等方式，
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，5年間挪用17名客戶共4424萬元，
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，金管會認為違法情事重大，
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，除重罰日盛銀600萬元，
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，勒令解除該理專職務、並要求新營分行停止承辦新客戶辦理金錢信託及銷售保單6個月。金管會表示，
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，沈姓理專自2011年1月起利用與客戶的信任關係，
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，開始以上述方式挪用客戶資金，
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，並偽製保單或客戶對帳單來掩飾犯行，
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，時間長達5年多。直至今年5月13日，
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，客戶發現帳戶資金短少，向銀行投訴懷疑資金遭盜用，事件才東窗事發。日盛銀於5月17日向金管會通報，初步清查共17位客戶資金遭擅自挪用，總金額達4424萬元。金管會認為，本案違法期間較長、所得利益較鉅，違法情事影響層面大，顯見日盛銀有內控規定疏漏、未落實執行內控、內部查核為確實執行等嚴重缺失。除了內控嚴重疏失外，金管會表示，日盛銀未能發現行員長期舞弊情形，相關業務風險管控能力亦有不足，有礙銀行健全經營。因此依銀行法規定裁罰600萬元、停止新營分行受理新客戶辦理金錢信託及保單銷售6個月，同時解除沈姓理專職務。銀行局副局長邱淑貞表示，此案顯示民眾若過度信賴理專，將印鑑、帳戶等交給理專保管時，可能產生委任等相關問題，認為銀行應加強相關規範及內控管理。她同時強調行員輪調機制的重要性，指出沈姓理專服務9年多來從未輪調，也影響內控管理機制效用。(時報資訊)，