金管會為協助投資人長期穩健投資股市,
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,同時擴大券商經營範圍、活絡證券市場,
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,規畫開放投資人可與券商約定,
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,以定期定額方式購買個別股票與ETF,
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,讓小資族也能藉此投資股王大立光等高價股,
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,並提振台股交易量能,
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,預期最快年底可望上路實施。對於推動此措施的預期效益,
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,證期局長王詠心表示,
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,投資人可藉此享有小額投資的便利性,避免投資風險。像買一張大立光就要400萬元,並非一般投資人能負擔,但未來可利用定期定額的小額投資,來逐步投資、累積零股。對券商而言,此措施可擴大經營範圍、強化協助客戶資產配置,提升服務品質、開發新目標客層,對資本市場而言,也可望提升社會新鮮人、學生等年輕族群參與股市的投資意願,達到活絡股市、提升股市動能的目的。王詠心指出,根據金管會的大數據研究,目前台股的主要投資人落於40~60歲左右年齡層,券商多次反應,認為應該推廣股票投資到年輕客群,但年輕客群的資金有限,因此可利用定期定額、小額投資的方式,來協助鼓勵年輕族群進行投資。根據金管會規畫,券商辦理客戶以定期定額方式投資個別股票或ETF,架構上可採兩種方式,一種是在現行台股平台上利用綜合交易帳戶進行交易,另一種則是建置在現行財富管理信託平台,投資人必須與券商簽訂信託契約,由業者自行選擇。至於投資標的方面,在以長期投資為前提下,先行排除權證、證券投信及期貨信託槓桿/反向ETF等產品,再由券商自訂妥適篩選標準。王詠心表示,雖然未明確定義「長期」時間是多久,但既然要定期定額投資個股或ETF,相信至少要持有2~3年才會有投資效益。王詠心表示,後續將配合修正相關法令,開放券商可用自有資金開立調節專戶,來買賣上市櫃股票及ETF,作為客戶以定期定額方式購買個別股票與ETF的零股調節之用。同時,相關周邊單位亦將配合修正相關規章,進行後續推廣、教育宣導與資訊系統調整等。至於此措施何時將上路推行,王詠心表示,此次消息發布後將請相關周邊單位修正相關規章,由於券商端之後也需要時間調整資訊系統,預計需要3~6個月時間,意即最快年底可上路。(時報資訊),